Il presente documento descrive la politica antiriciclaggio (AML - Anti-Money Laundering) e di identificazione del cliente (KYC - Know Your Customer) adottata da Spinanga Casino in conformità alla normativa italiana ed europea applicabile agli operatori di gioco a distanza. La politica definisce gli obblighi di verifica dell’identità degli utenti, le procedure di monitoraggio delle transazioni e le misure di contrasto al riciclaggio di denaro e al finanziamento del terrorismo.
1. Finalità e ambito di applicazione
La presente politica si applica a tutti gli utenti registrati su Spinanga Casino e disciplina:
- La verifica dell’identità e dell’età degli utenti prima dell’accesso al gioco con denaro reale.
- La prevenzione dell’utilizzo della piattaforma per attività di riciclaggio di denaro o finanziamento del terrorismo.
- Il contrasto al gioco minorile e alle frodi online.
- Il rispetto degli obblighi normativi imposti dall’Agenzia delle Dogane e dei Monopoli (ADM) e dalla normativa antiriciclaggio italiana ed europea.
2. Obblighi di identificazione del cliente (KYC)
2.1 Programma di identificazione del cliente (CIP)
Al momento della registrazione, l’utente è tenuto a fornire dati anagrafici completi e veritieri. I dati inseriti devono corrispondere esattamente a quelli riportati sui documenti ufficiali. Non sono ammessi soprannomi, abbreviazioni o informazioni incomplete.
2.2 Documentazione richiesta
Per completare la verifica dell’identità, l’utente deve fornire:
- Un documento di identità valido (carta d’identità, patente di guida o passaporto) in corso di validità, non scaduto.
- Un documento che attesti l’indirizzo di residenza (estratto conto bancario, bolletta di utenza domestica o altro documento ufficiale) emesso nei tre mesi precedenti la richiesta di verifica e recante nome, cognome e indirizzo dell’utente.
I documenti devono essere caricati in formato immagine leggibile, con tutti gli angoli visibili e senza coperture, modifiche o alterazioni. Il testo deve risultare integralmente leggibile.
2.3 Termini per la verifica
L’utente è tenuto a completare la verifica KYC entro trenta giorni dalla registrazione. In caso di mancato completamento entro tale termine, Spinanga Casino si riserva il diritto di sospendere o chiudere il conto di gioco e di bloccare qualsiasi operazione di deposito o prelievo.
2.4 Verifica continua (Customer Due Diligence - CDD)
Spinanga Casino effettua una valutazione continua del profilo di rischio di ciascun utente sulla base, tra l’altro, di:
- Volume e frequenza delle transazioni.
- Tipologia di prodotti di gioco utilizzati.
- Provenienza geografica dei fondi.
- Eventuali segnalazioni o anomalie rilevate dai sistemi di monitoraggio.
In qualsiasi momento Spinanga Casino può richiedere documentazione aggiuntiva, inclusa la prova della fonte dei fondi (Source of Funds - SOF) o dell’origine della ricchezza (Source of Wealth - SOW), in particolare per utenti con volumi di gioco elevati o transazioni anomale.
3. Approccio basato sul rischio (Risk-Based Approach)
Spinanga Casino adotta un approccio basato sul rischio per la valutazione di ciascun utente. A ogni utente viene assegnato un livello di rischio sulla base di criteri quali:
- Paese di residenza o di provenienza dei fondi, con particolare attenzione a giurisdizioni ad alto rischio o inserite nelle liste del Financial Action Task Force (FATF).
- Tipologia di prodotti utilizzati (giochi peer-to-peer, sale private, prodotti ad alto volume).
- Comportamento transazionale (velocità, frazionamento, frequenti cambi di metodo di pagamento).
Gli utenti classificati ad alto rischio sono soggetti a procedure di Enhanced Due Diligence (EDD), che prevedono controlli più approfonditi e richieste documentali aggiuntive.
4. Monitoraggio delle transazioni
Spinanga Casino monitora in tempo reale le transazioni effettuate dagli utenti al fine di individuare schemi sospetti o anomali, tra cui:
- Smurfing: frazionamento di importi elevati in molteplici transazioni di importo ridotto.
- Chip-dumping: trasferimento intenzionale di fondi tra utenti attraverso perdite volontarie in giochi peer-to-peer.
- Transazioni rapide e ripetute senza attività di gioco significativa.
- Utilizzo di metodi di pagamento multipli o frequenti cambi di modalità di deposito e prelievo.
I sistemi di monitoraggio utilizzano strumenti di analisi, inclusi sistemi predittivi e di intelligenza artificiale, per rilevare comportamenti anomali e generare alert automatici.
5. Segnalazione di operazioni sospette
Qualora vengano rilevate transazioni o comportamenti sospetti, Spinanga Casino è tenuto a segnalare tali operazioni alle autorità competenti in conformità agli obblighi di legge. Le segnalazioni di operazioni sospette (Suspicious Activity Reports - SAR) vengono trasmesse all’Unità di Informazione Finanziaria per l’Italia (UIF) e ad altri organismi di vigilanza, secondo le modalità e i termini previsti dalla normativa antiriciclaggio.
Spinanga Casino non è tenuto a informare l’utente dell’avvenuta segnalazione.
6. Conservazione dei dati
Tutti i dati raccolti nell’ambito delle procedure KYC e AML, inclusi documenti di identità, registrazioni delle transazioni e valutazioni di rischio, vengono conservati per un periodo minimo di cinque anni dalla chiusura del rapporto con l’utente, in conformità agli obblighi normativi e alle linee guida dell’ADM e della normativa antiriciclaggio.
I dati sono trattati nel rispetto del Regolamento generale sulla protezione dei dati (GDPR) e della normativa italiana in materia di protezione dei dati personali.
7. Obblighi dell’utente
L’utente è tenuto a:
- Fornire informazioni veritiere, complete e aggiornate in fase di registrazione e durante l’intero rapporto con Spinanga Casino.
- Utilizzare esclusivamente metodi di pagamento intestati al proprio nome.
- Rispondere in modo tempestivo a qualsiasi richiesta di documentazione o chiarimenti inviata da Spinanga Casino via email, SMS o notifica sul sito.
- Comunicare prontamente eventuali variazioni dei propri dati anagrafici o di residenza.
Il mancato rispetto di tali obblighi può comportare la sospensione o la chiusura del conto di gioco, il blocco dei prelievi e la segnalazione alle autorità competenti.
8. Diritti dell’utente
L’utente ha diritto di:
- Accedere ai propri dati personali conservati da Spinanga Casino.
- Richiedere la rettifica di dati inesatti o incompleti.
- Richiedere la cancellazione dei dati personali, nei limiti previsti dalla normativa applicabile e dagli obblighi di conservazione imposti dalla legge.
- Opporsi al trattamento dei dati per finalità diverse da quelle obbligatorie per legge.
Le richieste relative all’esercizio dei diritti dell’utente devono essere inviate tramite i canali di contatto ufficiali indicati sul sito di Spinanga Casino.
9. Modifiche alla politica
Spinanga Casino si riserva il diritto di modificare la presente politica AML/KYC in qualsiasi momento, al fine di adeguarla a variazioni normative, linee guida delle autorità di vigilanza o esigenze operative. Le modifiche entrano in vigore dalla data di pubblicazione sul sito. L’utente è tenuto a consultare periodicamente il presente documento per verificare eventuali aggiornamenti.
10. Contatti
Per qualsiasi richiesta di chiarimenti in merito alla presente politica AML/KYC, l’utente può contattare il servizio di assistenza clienti di Spinanga Casino attraverso i canali ufficiali indicati nella sezione “Contatti” del sito.